Politica de verificare a identității (KYC) pentru clienții Game World Bucharest

Description (D): Informații oficiale privind procedura de verificare a identității (KYC) aplicată clienților Game World Bucharest, în conformitate cu legislația din România privind jocurile de noroc și prevenirea spălării banilor.

H1: Verificarea identității (KYC)

1. Scopul și temeiul legal al verificării identității

Procedura de verificare a identității (KYC - Know Your Customer / Cunoaște-ți Clientul) se aplică în conformitate cu legislația română privind jocurile de noroc și cu normele de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului. Această procedură este obligatorie pentru toți clienții înregistrați și constituie o condiție necesară pentru utilizarea completă a contului.

Cadrul legal aplicabil include reglementările emise de Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc (ONJN), inclusiv Ordinul ONJN nr. 370/2021, precum și normele Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor. Prin aplicarea acestor măsuri sunt respectate obligațiile legale privind identificarea clienților, verificarea vârstei, prevenirea accesului persoanelor excluse și monitorizarea tranzacțiilor.

2. Obligatorietatea și termenul de finalizare

Verificarea identității este obligatorie pentru fiecare client. Procesul KYC trebuie finalizat în maximum 30 de zile de la data înregistrării contului. Nerespectarea acestui termen poate atrage restricționarea sau închiderea contului, în conformitate cu cerințele legale în vigoare.

Platforma nu permite efectuarea de depuneri, retrageri sau alte operațiuni financiare înainte de finalizarea verificării identității. Accesul complet la cont este condiționat de parcurgerea și aprobarea procedurii KYC.

3. Documentele solicitate

3.1. Documente de identitate

Clientul trebuie să furnizeze un document oficial de identitate valabil, care să confirme numele complet, data nașterii, cetățenia și, după caz, codul numeric personal (CNP). Documentele acceptate includ:

carte de identitate românească
pașaport
permis de ședere (pentru cetățenii străini rezidenți în România)
permis de conducere (acolo unde este acceptat ca document de identitate)

Documentul trebuie fotografiat sau scanat cu toate marginile vizibile, fără acoperiri sau deteriorări, iar imaginea trebuie să fie clară și lizibilă.

3.2. Dovada adresei

Clientul trebuie să furnizeze un document care să confirme adresa de domiciliu sau de reședință declarată la înregistrare. Sunt acceptate, de exemplu:

factură de utilități (electricitate, gaz, apă, telefonie fixă) emisă în ultimele 90 de zile
extras de cont bancar recent, cu adresa vizibilă
orice alt document oficial care atestă adresa, emis de o autoritate publică

3.3. Documente privind sursa fondurilor și metoda de plată

În funcție de profilul clientului și de volumul tranzacțiilor, pot fi solicitate documente suplimentare care să justifice sursa fondurilor utilizate. Exemple de documente:

fluturaș de salariu sau adeverință de venit
talon de pensie
fișă fiscală sau declarație de venit
extras de cont bancar

De asemenea, pot fi solicitate documente care să confirme metoda de plată utilizată (de exemplu, capturi de ecran ale portofelului electronic sau extrase de cont aferente cardului utilizat).

4. Metode de verificare

Verificarea identității se poate realiza prin încărcarea documentelor, precum și prin metode electronice și biometrice, în funcție de cerințele tehnice și de reglementare aplicabile.

Procesul standard presupune:

încărcarea fotografiilor sau scanurilor documentelor solicitate în secțiunea dedicată din contul personal
parcurgerea instrucțiunilor de verificare facială (selfie), acolo unde este aplicabilă această metodă
acordarea accesului la camera dispozitivului utilizat, dacă verificarea se realizează prin aplicație sau browser
așteptarea confirmării, care în mod obișnuit durează câteva minute după transmiterea documentelor

Codul numeric personal (CNP) poate fi utilizat în procesul de verificare electronică a identității și a vârstei, conform practicilor reglementate la nivel național pentru industria de gambling online.

5. Verificarea vârstei

Accesul la serviciile oferite este permis exclusiv persoanelor care au împlinit vârsta de 18 ani. Verificarea vârstei este parte integrantă a procedurii KYC și se realizează pe baza documentului de identitate furnizat. Conturile pentru care majoratul nu poate fi confirmat nu vor fi activate.

6. Verificarea în raport cu lista persoanelor excluse

În cadrul procedurii de verificare, se realizează verificări pentru a stabili dacă clientul figurează pe lista persoanelor auto-excluse sau interzise de la participarea la jocuri de noroc, conform obligațiilor legale. Persoanele înscrise pe această listă nu pot deschide sau utiliza un cont activ pe platformă.

7. Măsuri suplimentare bazate pe risc

Procedura KYC este adaptată în funcție de profilul de risc al fiecărui client. Pentru clienții considerați cu risc ridicat sau în cazul unor tranzacții de valoare semnificativă, pot fi solicitate informații și documente suplimentare față de setul standard. Aceste măsuri sunt aplicate în conformitate cu normele privind prevenirea spălării banilor și reprezintă o obligație legală a operatorului.

8. Prelucrarea datelor cu caracter personal

Documentele și informațiile furnizate în cadrul procedurii KYC sunt prelucrate exclusiv în scopul verificării identității, al conformității cu legislația aplicabilă și al prevenirii fraudelor. Prelucrarea se realizează cu respectarea prevederilor Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și ale legislației naționale privind protecția datelor cu caracter personal.

Datele nu sunt utilizate în scopuri comerciale și nu sunt transmise unor terți, cu excepția cazurilor prevăzute de lege sau a celor necesare pentru realizarea verificării.

Detalii complete privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt disponibile în Politica de Confidențialitate a Game World Bucharest.

9. Consecințele nefinalizării verificării

Dacă procedura KYC nu este finalizată în termenul prevăzut sau dacă documentele furnizate nu sunt acceptate, contul clientului poate fi restricționat sau închis. Operațiunile financiare rămân suspendate până la finalizarea cu succes a verificării.

Clientul este notificat cu privire la stadiul verificării și la eventualele documente suplimentare necesare.

10. Contact

Pentru întrebări legate de procedura de verificare a identității sau pentru transmiterea de documente suplimentare, clienții pot contacta echipa de suport Game World Bucharest prin canalele oficiale indicate în secțiunea de contact a platformei.